ETF 분배금 및 분배 지급일 조회 방법

주식에 "배당금"이 있는 것처럼
ETF에도 "분배금"이 있다.

일반 주식을 보유했을 때, 배당금을 지급하는 것처럼 ETF (상장지수펀드)도 종류에 따라서는 '정기적' 또는 '비정기적'으로 분배금 (배당금)을 지급합니다.

통상적으로 "국내 주식"이나 "국내 채권"으로 구성된 ETF 상품은 분배금을 "적어도 1년에 1회"는 지급하는 경우가 많고,

일부 해외주식에 투자하는 ETF도 분배금을 지급하는 경우가 있다.

이렇게 ETF에 편입된 주식에서 발생한 배당금은
ETF에 입금되고,
다시 이렇게 쌓인 현금자산을 ETF 투자자에게 돌려주는 구조로 이것을 분배금이라고 한다


참고로 분배금에는 주식의 배당금뿐만 아니라
ETF가 보유한 현금의 운용수익이나 채권의 이자 등이 모두 포함된다.

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1. ETF 분배 지금 기준일 조회방법 - ETF 분배금은 언제 받을 수 있을까?

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주식의 경우 "배당 기준일"에 "주식을 보유해야만" 배당을 받는 것처럼

ETF도 분배금 지급 기준일이 있다.

보통 주식형 ETF는

매년 1월, 4월, 7월, 10월의 마지막 거래일을 분배금 지급 기준일로 설정하는데 여기에서 여기에서 보유는 결제 기준이다.

ETF 분배금 분배락일 분배형태 및 분배금

분배금 지급일이 이렇게 많은 이유는 상장주식의 결산일이 12월, 3월, 6월, 9월 등으로 다양하기 때문인데
국내주식에 투자하는 ETF의 경우 12월 결산법인이 가장 많아서

12월 결산법인의 배당금이 들어오는 4월의 분배금이 일반적으로 가장 큰 편이다.

위의 사례를 보아도 나머지 분배금을 합쳐도 4월의 분배금보다 작은 것을 알 수 있는데
지급 기준일은 ETF마다 다르고, 모든 ETF가 매번 분배금을 지급하는 것도 물론 아니다. 

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2.  ETF 분배금 조회 방법 - ETF의 실제 분배금은 어디에서 확인 가능할까?

ETF의 실제 분배금은 증권예탁원 사이트에서 확인 가능한데 SEIBro라고 증권정보포탈에서 확인이 가능하다.

아래 증권예탁원 사이트 링크를 생성해두었다.

https://seibro.or.kr/websquare/control.jsp?w2xPath=/IPORTAL/user/etf/BIP_CNTS06030V.xml&menuNo=179

SEIBro

증권예탁원 SEEIBro 홈페이지

 

 

 

3. ETF 분배금은 언제 계좌로 들어올까?

​ETF 분배금은 일반적으로 기준일로부터 7~10 영업일 이내로 입금된다.

예를 들어, 4월말 기준 분배금은 5월 초에 계좌에 입금되며 분배금도 배당처럼 배당소득세 15.4%가 원천징수된 후 입금되는 구조이다.

# 참고로 연금저축계좌나 퇴직연금계좌는 과세이연되므로 배당금 입금될 때는 과세되지 않으며 연금을 수령할 때 과세가 된다. 또한 배당이 없는 선물에 투자하는 ETF나 쌓인 배당 등을 분배하지 않고 재투자하는 ETF는 분배금이 없을 수도 있다.